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Fraudes bancarios: Premios y sorteos

 

Muchas personas han recibido alguna una llamada diciéndole que ha ganado un premio, un viaje o una cena en un conocido hotel por usar su tarjeta de Crédito; incluso la promesa de entrar a un sorteo por varios miles de pesos. Esta es otra modalidad de Fraude bancario.

Premios y sorteos
Una llamada en la que ofrecen un viaje o un premio… a cambio de sus datos personales.

La emoción de sentirse tocado por la diosa fortuna es una situación que muchas veces nos hace bajar la guardia y caer en engaños de los que nos damos cuenta muy tarde.

¿En qué consiste esta estafa?

En un paso intermedio entre el phishing y el vishing, la estafa mediante premios y sorteos es un fraude que comienza por una llamada telefónica.

En ella un representante de una empresa fantasma que nos dice, está asociada a Visa y MasterCard, nos informa que somos ganadores de un premio, de un viaje o del derecho de entrar a un sorteo por varios miles de pesos, “por haber realizado compras” o “por el buen manejo de su tarjeta en los últimos seis meses”.

En otras ocasiones toman el nombre de promociones auténticas de los bancos, de las que en general los cuentahabientes no conocen sus términos y mecánica.

Para poder reclamar el premio, nos proporcionan un número de folio que servirá como contraseña para recoger el premio y proporcionan un domicilio de oficina o restorán donde se hará la “premiación” y el horario de atención.

Una vez en el lugar, algún “representante” solicita a los cuentahabientes, para empezar, su tarjeta de crédito y su identificación oficial. Posteriormente les solicitan algunos datos adicionales “para comprobar su identidad”.

Cando ya obtuvieron los datos, pueden seguir alguno de varios caminos, según la empresa fantasma que haya contactado:

  • Entregar alguna baratija (mp3, utensilios de cocina, loza), como premio a su buen manejo de cuenta.
  • Entrega de un vale para recoger el premio en otro punto de la ciudad, que resulta ser un edifico sin uso, un domicilio particular que nada tiene que ver, y marcando horarios fuera de lo común.
  • Una plática sobre los beneficios y ventajas de comprar con ellos un viaje, tiempo compartido o reservación de hotel, la cual se les hará llegar en cuanto obtenga el mejor precio. En estos casos, algunos días después llegan cargos a la tarjeta de compra de boletos o viajes que nunca autorizó el cliente y que nunca le llegan los boletos o reservaciones.
  • Una plática para invertir su dinero en una “empresa en expansión”, con la promesa de multiplicar su dinero, para luego quebrar y desaparecer sin dejar rastro.

En todos estos casos, los riesgos y las consecuencias son semejantes: clonación de tarjetas, robo de datos personales, cargos de compras no reconocidas.

¿Qué hacer para evitarlo?

Sospeche de cualquier llamada que le ofrezca algún tipo de recompensa o premio por sorteos a los que no ha entrado.

Cuando reciba una llamada de este tipo, y si su teléfono tiene la opción de grabación, guárdela para futura referencia.

Llame de inmediato a su banco para verificar si existe algún tipo de sorteo al que esté inscrito.

Llame a la CONDUSEF para revisar si hay otros reportes de la misma estafa, y reportar el número de donde proviene, y los datos de contacto que le proporcionaron.

No acuda a los “sitios u oficinas de premiación”, y pida que le bloqueen el número de origen de las llamadas.

¿Qué hacer si ya fui víctima del fraude?

Si ya proporcionó sus datos a alguno de estos estafadores, comuníquese de inmediato o acuda a su sucursal bancaria, para solicitar una cancelación y reposición de su tarjeta.

Cambie su NIP y otros datos con lo que pudieran tener acceso a sus cuentas bancarias.

DÉ aviso a su banco y a CONDUSEF sobre el modo de operar de estos estafadores, así como los números telefónicos desde los cuales hacen las llamadas.