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Economía

Fallas en SPEI: Encontrando el hilo negro (parte 1)

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Fallas en Spei 6

A punto del terminar el mes de mayo, la información sobre los ataques al sistema SPEI y el desvío de, por lo menos oficialmente 300 millones de pesos, sigue generando dudas, y sobre todo, temor de que estos ataque sigan afectando, aunque en una menor escala.

Fallas en Spei 6

Las investigaciones muestran cómo sucedió el ciberataque, y que se vino preparando desde varios meses atrás

Después de que el Banco de México dio a conocer que el fallo en el sistema SPEI sí se trata de un ciberataque que afectó directamente a las instituciones bancarias de las que se sustrajeron, según la cifra oficial, 300 millones de pesos, y que afectó a por lo menos 5 entidades financieras, de las que no se reveló cuáles son, se han dado a conocer más datos de cómo sucedió el ciberataque y cómo fue que no se dieron cuenta.

Según la información, este ataque cibernético al sistema SPEI, no es único ni aislado. En octubre de 2017 se detectó una operación de apertura de cuentas y retiro de dinero en ventanilla, en la que quienes estaban registrados como clientes, hicieron movimientos por aproximadamente 2 millones de pesos. Al ser un monto relativamente pequeño movido a través del sistema SPEI, no se le dio mayor importancia.

En enero de 2018, el Banco Nacional de Comercio Exterior, detectó movimientos anómalos y no autorizados por un monto de 110 millones de dólares. En este caso, los movimientos anómalos fueron detectados a tiempo y el equipo de seguridad del banco evitó que el dinero llegara a las cuentas de destino. Sin embargo, otras instituciones bancarias no hicieron eco a esta situación.

A mediados de abril, la afectada fue una casa de bolsa, Kuspit, en la que sí se produjo el robo de dinero. También se detecta el robo a la caja de Ahorro Las Huastecas, por alrededor de un millón de pesos.

A finales de abril resultaron afectados simultáneamente, la Casa

de Bolsa Kuspit, la Caja de Ahorro de Las Huastecas Banjército, Inbursa y Banorte.

Aunque se detectó y aparentemente se detuvo el ciberataque a la casa de bolsa y la caja de ahorro, se considera que fueron los ensayos finales, ya que después se encontró que se había agregado un código malicioso (un malware), que facilitó el ataque unos días después, a finales de abril, en que atacó simultáneamente a varias instituciones financieras.

Bancomer fue la primera institución bancaria en reportar que parte del dinero sustraído llegó a cuentas de esa institución, donde fue retirado en ventanilla. Posteriormente se supo que también llegó a otras instituciones bancarias grandes, con alto volumen de movimientos para pasar desapercibidas, como son, según algunos informes, Citibanamex y HSBC.

¿Cómo funcionó el malware y cómo se sustrajo el dinero? En la siguiente parte les narraremos qué es lo que se sabe y interrogantes que quedan pendientes.

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Economía

Todos hablan de CRIPTOMONEDAS

Personas comunes y corrientes haciéndose millonarios, ¡Quiero saber más de ésto!; una pequeña introducción al mundo de las criptomonedas, la más famosa y cara hasta el momento es el Bitcoin www.criptonoticias.com lo define:

Lo primero que se debe saber es que Bitcoin es tanto una moneda como un sistema digital. Como moneda puede servir para todo lo que cualquier moneda sirve, pero en lugar de tener un ente gubernamental —como un banco central— que lo emita y lo respalde, se basa por completo en el sistema digital que fue ideado por su creador, Satoshi Nakamoto, en 2009: la blockchain o cadena de bloques. Como consecuencia, una de las características más resaltantes de Bitcoin es que no le pertenece a ningún país o gobierno; y dado que su creador es anónimo y decidió que su invento fuera de licencia libre, tampoco le pertenece a ningún individuo o compañía privada. Quienes mantienen en funcionamiento su plataforma son los propios usuarios.

Y no pude resistirme a los anuncios en el que los Bitcoins me iban a hacer millonaria, entonces cuento mi experiencia, que a diferencia de todos los artículos que leí, me enlazaban a una página de criptomonedas, siendo patrocinados, quién contaría una historia negativa.

La inversión en monedas virtuales, es aún un estudio incompleto, porque no he llegado a la cantidad exuberante de comprar un Bitcoin y posiblemente, partiendo de esas cifras, de verdad gane 8000usd a la semana, con eso resuelvo mi vida y viajo todo el año.

No hay mejor investigación que la de campo, así que invertí en la página que me permitió hacerlo con una cantidad mínima, pero no iba a experimentar con mis ahorros, pues investigue cuales eran los inversionistas confiables, que de eso si hay mucho en la web, no todos mencionan el mínimo para comprar estas monedas del futuro, así que me registre en tres o cuatro. Bisto fue el ganador, en ese momento, claro está, no había una cantidad fija para comenzar.

Todas las páginas de inversión cobran comisión por cada compra de criptomonedas que hacemos, a los pocos minutos de mi primer deposito, se recuperó lo que tomaron, eso me emocionó y transferí un poco más, cada hora entraba a la app para ver mis ganancias, el primer día, incrementaba centavos, después del segundo día empezó a descender, monitoreé el comportamiento de las Ethereum, mientras el Bitcoin se desplomaba, incrementaba el precio de las Ethereum. – El proyecto fue iniciado mediante una preventa de éter en agosto de 2014 por fanáticos de todo el mundo. Está desarrollado por la Fundación Ethereum , una organización sin fines de lucro suiza, con contribuciones de grandes mentes de todo el mundo. – www.ethereum.org

Lo más lógico era cambiar mis milésimas de Bitcoins en Ethereum, bueno después de cuatro meses no he retirado mis fondos con la esperanza de llegar al monto original, pero hasta el momento me queda poco más de la mitad de lo invertido inicialmente y no veo posibilidad de recuperar mi dinero.

Conclusión es otro engaño, un fraude del que probablemente muchos se están beneficiando, pero yo solo hablo de lo que me pasa y fuera de ser millonaria, he perdidos los pocos pesos que invertí.

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Fallos en SPEI: La nueva medicina

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Banxico establece nuevas medidas para futuros ciber-ataques

 

Ante los ciberataques sucedidos entre los meses de abril y mayo de este año, los resultados de las investigaciones llevadas y cabo y otras noticias e información sobre ataques similares alrededor del mundo, el Banco de México ha emitido nuevas medidas para evitar estos ataques.

Banxico establece nuevas medidas para futuros ciber-ataques

Banxico establece nuevas medidas para futuros ciber-ataques

En el contexto de los ciberataques de abril-mayo pasado, y ante las dudas e interrogantes que han quedado al aire, el Banco de México ha dado a conocer una serie de medidas para evitar o aminorar futuros ciberataques.

Estas medidas las dio a conocer el 27 de julio al publicarlas en el Diario Oficial de la Federación, y están dirigidas a las entidades financieras, para mejorar las medidas de seguridad.

En resumen, las medidas recién publicadas se resumen en 9 puntos principales:

  1. En caso de alerta de ciberataque, deberán seguir los protocolos de acción que establezca el Banco de México.
  2. Cada Institución Financiera deberá establecer sus propios protocolos de protección y acción ante ciberataques.
  3. Deben designar un Oficial de Ciberseguridad, encargado de diseñar, implementar y operar las medidas y protocolos de protección, así como de verificar y actualiza su funcionamiento.
  4. Deberán establecer controles de confianza tanto a su personal como al oficial y los encargados de la ciberseguridad, y terceros relacionados con el manejo y operación de SPEI, con la finalidad de evitar fugas de información y proteger los datos de los usuarios.

5 Establecer medidas de certificación y validación de la identidad de los clientes emisores, verificación de fondos de la cuenta emisora y de protección y resguardo de esos datos.

  1. Identificar a los clientes que no sean entidades financieras y que ofrezcan en forma habitual o profesional, el manejo de activos virtuales (bitcoin, ethereum y otras criptomonedas) como posibles entidades que manejas recursos de procedencia ilícita.
  2. A esos clientes que manejan activos virtuales, sólo llevarles cuentas a la vista, abiertas en entidades financieras reconocidas.
  3. No abrirles a esos clientes que manejan activos virtuales, cuentas que puedan ofrecer a sus clientes (subcuentas), en las que puedan envío o recepción de fondos a través de SPEI.
  4. Las transferencias de SPEI dirigidas a esos clientes que sin ser entidades financieras manejan criptomonedas, deberán ser siempre, transferencias al día siguiente, permitiendo que actúen los mecanismos de monitoreo y alerta.

Estas medidas se aplican y confirman en concordancia con la información que se ha dado a conocer desde el mes de mayo, y que podemos resumir en los siguientes puntos:

Hubo participación de empleados bancarios y de intermediarios de SPEI para coordinar los ciberataques.

La infraestructura de los bancos no estaba preparada para responder de inmediato a este tipo de ataques.

Muchas de las transferencias se hicieron de forma anónima, sin verificar la identidad ni la cuenta de origen.

Una parte fue transferida a recurso de bancos grandes, donde se retiró en ventanilla, apenas unos minutos después de realizada la transferencia por SPEI.

Otra parte fue transferida a subcuentas manejadas por entidades no financieras, donde fueron convertidos en criptomonedas como el bitcoin, el ethereum o el Ripple; que, por sus protocolos de encriptación, se convierten en recursos difíciles de rastrear por las autoridades.

Seguiremos informando e investigado sobre este tema.

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